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6000萬跌到剩2.9萬 Luna穩定幣崩盤夢碎

  • Post category:投資
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賭一把的損失可能賠不起

近日新聞傳出有投資人投資Luna穩定幣,共投入約6000萬台幣,卻因Luna幣暴跌,投入的財產一夕幾乎歸零,跌到只剩2.9萬,受不了壓力而發生輕生的憾事,對於大多數人來說,加密貨幣的投資都較為陌生,即使有投資,對其特性及安全性的認知也比較薄弱,或許可以說只看見加密貨幣誘人的高獲利可能,就抱持著賭一把的心態,有賺大錢機會,能不心動嗎?

Luna幣跟其他幣的不同

到底Luna幣是什麼,與常聽到的比特幣、乙太幣有什麼不同,什麼又是穩定幣,Luna幣為什麼會大跌?這一連串的問題,就由貓頭鷹來跟大家解釋一下就懂了。之前貓頭鷹有寫過兩篇介紹加密貨幣的文章,對加密貨幣完全沒概念的朋友,可以先去看一下,要了解Luna幣是什麼,就要先從「穩定幣」說起。

穩定幣分哪幾種

我們知道USD是美元的英文代號,是美國的法定貨幣(法幣),不止在美國,世界上許多資產都以美元定價,並交易流通,數位加密貨幣就是以無形、去中心、無法竄改的貨幣機制,但與實體貨幣仍有差距,有一類稱為穩定幣的加密貨幣,例如穩定幣中市值最高的「USDT」,就是與法幣掛勾,錨定一定比例兌換,比如與美元掛鉤採1:1的方式錨定,也就是聲稱發行1枚穩定幣,就會存入1美元到銀行裡當抵押品,這樣該穩定幣就會與美元等值。

但不是所有穩定幣都是這樣跟法幣掛勾,有的是用其他加密貨幣或原物料,甚至沒有抵押品,直接靠演算法機制運作,像這次講到的Luna幣,就屬於算法穩定幣的一種。


穩定幣種類

穩定幣種類抵押品
法幣穩定幣法幣(如美元)
加密貨幣穩定幣加密貨幣
算法穩定穩定幣仰賴演算法
商品穩定幣貴金屬

許多人都聽說過加密貨幣波動很大,覺得投資比特幣、乙太幣這些可能太刺激,所以投資穩定幣可能是比較好的主意,甚至有些投資比特幣、乙太幣的人,會在行情不佳時,把其他數位貨幣轉換成穩定幣,當成臨時的資金避風港,因為數位貨幣間的轉換,總比數位貨幣轉成法幣來得方便與便宜。

UST幣、LUNA幣透過演算法錨定美元

由韓國Terraform Labs 所創造的加密貨幣Terra生態系,提供與法幣掛鉤的各種穩定幣和跨境支付機制,可以把它想像是區塊鏈界的跨境電子商務平台。Terra生態系採用「雙代幣」制度,也就是UST幣與LUNA幣,LUNA幣是UST幣的質押原生幣(用來取代質押美元的角色),以增發或銷毀LUNA幣來維持與美元1:1的錨定,UST幣也可與LUNA幣進行1:1兌換。

對於發行機構來說,會像銀行一樣鼓勵投資人把加密貨幣UST存放在交易所中,Terra還推出「Anchor協議」的高利存幣方案,投資人可獲得20%的年報酬率,這樣的獲利率堪比股神巴菲特,結果,真的有近75%投資人把UST放進去,也因為超高利率,投資人趨之若鶩,把UST推成了全球第三大穩定幣。

穩定幣其實不穩

銀行最怕所有存戶擠兌,股票或數位加密貨幣也是如此,最怕投資人瘋狂拋售,5月8日起就有大戶鑑於股市下跌趨勢,決定拋售價值8400萬美元的UST,後續有其他大戶跟進,這時UST就開始發生與美元脫鉤現象,Anchor存戶感到不安也跟著出脫,整個幣圈烏雲壟罩,機制設定的當UST低於1美元時,市場就要銷毀UST並鑄造LUNA幣來穩市措施,卻因為LUNA幣變多,又造成LUNA幣貶值,加上比特幣與乙太幣又跌,雙重壓力下,LUNA幣就像從高空脫軌直接墜地的雲霄飛車,短短兩天就跌掉99%,讓人見識到加密貨幣的波動之大,難以想像。

經過LUNA幣的事件,也有人建議想投資加密貨幣的人,可能還是選擇真正跟法幣1:1掛勾的穩定幣,如USDT比較好,但是即使USDT已經是全球市值最大的美元穩定幣(約800億美元),但5年前與本月至少也已經發生兩次脫鉤,無法1:1錨定,發行商Tether Limited也因為不夠透明屢遭質疑,誰知有沒有真的1:1存美元進銀行?萬一碰到股市崩盤,投資人擠兌的等海水褪去的極端狀況,才發現沒穿褲子,恐怕就來不及了。

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